Come funziona
la consulenza
In breve
Il cliente sottoscrive un contratto un rapporto di “consulenza in materia di investimenti” con Confini SCF, lo stesso servizio erogato dalle banche in accordo alle previsioni di legge e riservato a professionisti iscritti all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari, con due importanti differenze:
Confini SCF eroga il servizio di consulenza inviando al cliente raccomandazioni dettagliate di investimento, senza avere alcun accesso dispositivo al conto del cliente.
Il cliente provvede ad accettare le operazioni raccomandate o le esegue personalmente.
Fase precontrattuale
Ogni cliente interessato ai servizi di Confini SCF può beneficiare di diversi incontri di consulenza gratuita, in cui un nostro consulente si dedicherà all’analisi della situazione del cliente e delle sue esigenze per valutare soluzioni migliorative.
Per chi ha un rapporto con un intermediario finanziario offriamo, sempre gratuitamente, un’analisi di portafoglio.
In questa fase daremo al cliente un quadro chiaro delle criticità riscontrate e di quale è a nostro avviso la soluzione migliore per le sue esigenze.
Se ci sono le condizioni reciproche ed il cliente è interessato ad entrare in consulenza riceverà una proposta che viene formalmente accettata firmando un preventivo scritto.
Onboarding
Nella fase di onboarding si procede con la firma del contratto, la profilatura MiFID e gli altri adempimenti di legge.
Attraverso una o più interviste, il consulente raccoglie tutte le informazioni necessarie per costruire il piano di investimento personalizzato sulla base della situazione oggettiva e degli obiettivi che il cliente vuole raggiungere e le registra su una scheda cliente.
Consulenza
Il consulente assegnato al cliente:
- È sempre disponibile per assistere il cliente
- Si coordina con il cliente, mantenendo aggiornata la relativa scheda con le informazioni necessarie ai fini della consulenza
- Sviluppa se necessario una pianificazione finanziaria dettagliata
- Si coordina con l’Ufficio Gestione Portafogli
L’Ufficio Gestione Portafogli:
- Definisce i portafogli sulla base della visione generale di mercato dell’Ufficio Analisi
- Monitora il portafoglio del cliente
- Emette le raccomandazioni di acquisto e vendita
Tutti i portafogli sono supervisionati da un analista o consulente senior e tutte le raccomandazioni di acquisto/vendita sono sottoscritte dal responsabile Ing. Stefano Biciocchi.
Aspetti operativi
Ogni qual volta viene raccomandata un’operazione, il cliente riceve per mail tutti i dettagli necessari per l’esecuzione ed una relazione che include la verifica di adeguatezza e la documentazione informativa di legge.
Se il cliente sceglie di aprire il conto titoli con Directa SIM, troverà le operazioni preimpostate sul suo conto e pronte per essere inviate a mercato. Dovrà pertanto semplicemente accettarle.
Questo garantisce semplicità di esecuzione, impossibilità di fare errori e costi minimi di esecuzione. Il costo del servizio legato all’utilizzo della piattaforma di Directa è pagato da Confini SCF.
In alternativa, il cliente può eseguire le operazioni in totale autonomia, mediante l’home banking o affidando l’esecuzione alla propria banca.
In ogni caso, Confini SCF non disporrà di alcuna delega sui conti dei propri clienti, che saranno gli unici ad avere accesso dispositivo sul proprio conto.
Tempistiche
Grazie a un’organizzazione efficiente, possiamo completare tutti i passaggi necessari — avvio del rapporto, adempimenti di legge, raccolta delle informazioni, eventuale apertura del conto, definizione e attuazione del nuovo piano di investimento — in meno di una settimana.
Al termine, il cliente ha già lasciato alle spalle la situazione precedente e si trova con i propri investimenti completamente riorganizzati secondo il nuovo piano e monitorati da noi.