Pianificazione successoria
Un ambito complesso
La pianificazione successoria è un ambito complesso, spesso sottovalutato, che coinvolge aspetti fiscali, patrimoniali, societari e familiari e, soprattutto in Italia, la normativa prevede trattamenti molto diversi a seconda di come il patrimonio è composto, organizzato e trasferito.
Se a volte sono necessarie soluzioni articolate, molto spesso sono ottimali soluzioni relativamente semplici, capaci di produrre benefici significativi.
Le soluzioni tradizionali
Se da un lato ignorare il problema può generare costi, inefficienze e conflitti, dall’altro anche le soluzioni tradizionalmente proposte possono produrre conseguenze altrettanto negative.
Trust, polizze, società e strutture patrimoniali complesse possono essere strumenti efficaci quando realmente necessari, ma eccessivamente onerosi nei casi in cui soluzioni più semplici sarebbero sufficienti, se non addirittura controproducenti, quando creano rigidità e vincoli di lunga durata, che si traducono in danni difficilmente reversibili.
Questo avviene spesso perché la soluzione viene proposta da chi ha un interesse economico diretto nella sua implementazione.
Il nostro approccio
Mai come in questo ambito assumono centralità i valori fondanti di Confini SCF:
- Indipendenza, perché non vendiamo soluzioni e possiamo quindi analizzare ogni alternativa in modo imparziale, nell’esclusivo interesse del cliente.
- Competenza, perché la pianificazione successoria richiede competenze multidisciplinari, che integriamo attraverso partnership con società specializzate di primo livello a livello nazionale.
- Efficienza, perché la soluzione migliore non è necessariamente la più complessa: spesso sono proprio le soluzioni più semplici a produrre i risultati migliori.
Una volta individuata la soluzione ottimale, il cliente può attuarla con i propri professionisti di fiducia. In alternativa, lo supportiamo nell’individuazione dei professionisti più adatti e nella negoziazione delle condizioni. In entrambi i casi continuiamo a rappresentarne gli interessi durante l’implementazione, verificando che la soluzione rimanga snella, proporzionata ed efficiente.
La nostra proposta
Grazie ad accordi con partner specializzati, possiamo offrire un primo incontro di consulenza, che potrà essere accompagnata da un report analitico.
L’obiettivo è fornire un inquadramento professionale per valutare l’opportunità di eventuali interventi successivi.
In funzione della complessità, la prima consulenza può essere offerta gratuitamente o ad un costo minimo.
Per richiedere la consulenza, compila il form di contatto, fornendo i dettagli necessari.