Consulenza in
materia di investimenti
È l’ambito nel quale concentriamo la maggior parte delle nostre risorse e dei nostri sforzi di miglioramento continuo, con l’obiettivo di offrire un servizio di alto livello e creare il massimo valore possibile nella gestione del patrimonio dei nostri clienti.
La nostra filosofia di investimento
“Un'operazione di investimento è quella che, dopo un'accurata analisi, promette la sicurezza del capitale e un rendimento adeguato. Le operazioni che non soddisfano questi requisiti sono speculative"
"L'essenza della gestione degli investimenti è la gestione dei rischi, non la gestione dei rendimenti"
La nostra filosofia d'investimento si basa sui fondamentali della finanza e pertanto sull’analisi del rapporto rischio-rendimento sulla base di numeri e statistica.
Completano questa visione i principi della finanza comportamentale.
Escludiamo ogni forma di speculazione, perché solo un processo rigoroso, razionale e disciplinato consente di costruire un piano di investimento capace di perseguire un rendimento adeguato senza sacrificare l’obiettivo più importante: la sicurezza dell’investitore.
Un processo metodico
Dati oggettivi relativi alla situazione patrimoniale e reddituale del cliente
Aspetti umani come obiettivi personali, relazioni, attitudine al rischio
Analisi dei mercati finanziari e dello scenario macroeconomico
Selezione dei migliori prodotti di investimento
Tutte le informazioni relative al cliente vengono accuratamente annotate dal consulente e passate ad un analista finanziario che crea il migliore portafoglio sulla base della metodologia di Confini e la visione di mercato dell’Ufficio Analisi.
Il nostro lavoro consiste nel mettere insieme obiettivi, situazione del cliente, rischi, condizioni e possibili scenari di mercato, traducendo questa complessità in numeri e quindi in un piano di investimento coerente, finalizzato a raggiungere gli obiettivi del cliente con il miglior equilibrio possibile tra rendimento e rischio.
Monitoraggio continuo
L’Ufficio Analisi monitora costantemente i mercati, le condizioni finanziarie e gli scenari rilevanti, individuando quando le condizioni di mercato rendono opportune eventuali modifiche ai portafogli.
L’Ufficio Gestione Portafogli prende in carico le indicazioni dell’Ufficio Analisi e coordina l’implementazione delle modifiche sui portafogli dei clienti.
È quindi il monitoraggio continuo dei mercati, e non il controllo discrezionale o occasionale del singolo portafoglio da parte del consulente, a guidare il processo.
Questa impostazione, affidata a specialisti diversi e resa possibile attraverso un’organizzazione efficiente, permette di offrire anche al piccolo investitore di beneficiare di un servizio di livello.
Uffici Analisi e Gestione Portafogli
L’ufficio dispone di strumenti proprietari per analizzare i mercati e stimare scenari probabilistici seguendo un approccio quantitativo con il necessario rigore statistico, per ottimizzare i portafogli dei clienti.
La metodologia si basa, tra gli altri, sugli studi di Fama e French, da una parte, e quelli di Campbell, Shiller e Cochrane, dall’altra, e riflettono la visione della finanza di Confini SCF intermedia tra l’efficienza dei mercati e la capacità di prevedere su base probabilistica i rendimenti attesi in funzione delle condizioni di mercato.
Le analisi di rischio-rendimento sono basate sugli insegnamenti di Aswath Damodaran.
La massima semplicità per il cliente
Una volta definiti gli obiettivi e condivise le informazioni necessarie, il cliente deve solo disporre l’esecuzione delle operazioni raccomandate, con modalità semplici attraverso la piattaforma dPro Directa SIM o, se preferisce, attraverso l’home banking della sua banca.
Può dedicarsi alle proprie attività e ai propri interessi, contando in ogni momento su un consulente disponibile, spiegazioni chiare e assistenza operativa.
A tutto il resto pensiamo noi.
